ScholarShare College Savings Plan

Opciones de Cartera Garantizadas

If you have a short investment horizon or you’re looking to preserve your funds, the Guaranteed Portfolio Option may be right for you.

Quizá hace ya tiempo que viene ahorrando y su cuenta ha crecido sostenidamente, pero ya se aproxima el momento de ir a la universidad. Está contento con lo que tiene y no quiere ninguna sorpresa. Ya no se trata de obtener un gran retorno, sino de asegurarse de no perder lo que ha logrado tener. Quizá ahora solo quiere asegurarse de proteger los aportes de su cuenta.

De todos modos, le recomendamos que analice las Opciones de Carteras Garantizadas, que son una buena forma de proteger su dinero prácticamente sin ningún riesgo.

Cómo modificar sus inversiones

Una vez que invierta en una opción de inversiones en particular, puede transferir los aportes y las ganancias a cualquier otra opción de inversiones hasta dos veces por año calendario o cuando se realiza una transferencia de fondos a una cuenta de ScholarShare para otro beneficiario.

Revise periódicamente sus inversiones

Es conveniente reevaluar periódicamente su estrategia y sus metas de inversión, su horizonte de inversiones y el cambio en su situación personal, por ejemplo, una vez por año al presentar sus declaraciones de impuestos, anualmente si se modifican sus ingresos o ante el nacimiento de un hijo.


Cómo funcionan las Opciones de Carteras Garantizadas

El objetivo de esta cartera de inversión es preservar el capital y ofrecer un retorno estable. Le sugerimos que analice esta opción si tiene un horizonte corto de inversión y desea una inversión conservadora con bajo nivel de riesgo.

Principal Plus Interest Cartera de Inversión
(Nivel de Riesgo - Conservador)
col1 col2

PRINCIPAL PLUS INTEREST

Investment Objective. La Cartera de Capital Más Intereses busca preservar el capital y ofrecer un retorno estable.

Estrategia de inversión. Los fondos de esta Cartera de Inversión se destinan a un acuerdo de financiamiento emitido por TIAA-CREF Life, que es una filial de TFI, a la Junta como tenedor de la póliza en nombre del Plan. El acuerdo de financiamiento establece una tasa de retorno mínima garantizada que le es asignada por la Cartera de Inversión. La tasa mínima anual efectiva no podrá ser menor del 1% ni mayor del 3%. La garantía es otorgada por la compañía de seguros al tenedor de la póliza, pero no a los Participantes. Además de la tasa de interés garantizada al tenedor de la póliza, el acuerdo de financiamiento también ofrece la posibilidad de acreditar intereses adicionales según lo que declare periódicamente TIAA-CREF Life. La tasa de los intereses adicionales se informa por adelantado para un período de 12 meses, y no está garantizada para los períodos futuros. La tasa anual efectiva corriente aplicable al acuerdo de financiamiento se publicará en el sitio web del Plan.

El saldo acumulado (incluidos los aportes y las ganancias) en el Acuerdo de Financiamiento de la Cartera de Inversiones de Capital más Intereses se acreditará a ScholarShare a una tasa de interés anual efectiva del 1.30%, que está garantizada hasta el 31 de diciembre de 2017, sujeto a la capacidad de pago de reclamaciones de TIAA-CREF Life Insurance Company.

100.00%Acuerdo de Financiamiento
+ X

Principal Plus Interest Cartera de Inversión

(Nivel de Riesgo - Conservador)

Guaranteed Investment Option
NOMBRE DE LA CARTERA SELECCIÓN OBJETIVO DE LA CARTERA
PRINCIPAL PLUS INTEREST
Investment Objective. La Cartera de Capital Más Intereses busca preservar el capital y ofrecer un retorno estable.

Estrategia de inversión. Los fondos de esta Cartera de Inversión se destinan a un acuerdo de financiamiento emitido por TIAA-CREF Life, que es una filial de TFI, a la Junta como tenedor de la póliza en nombre del Plan. El acuerdo de financiamiento establece una tasa de retorno mínima garantizada que le es asignada por la Cartera de Inversión. La tasa mínima anual efectiva no podrá ser menor del 1% ni mayor del 3%. La garantía es otorgada por la compañía de seguros al tenedor de la póliza, pero no a los Participantes. Además de la tasa de interés garantizada al tenedor de la póliza, el acuerdo de financiamiento también ofrece la posibilidad de acreditar intereses adicionales según lo que declare periódicamente TIAA-CREF Life. La tasa de los intereses adicionales se informa por adelantado para un período de 12 meses, y no está garantizada para los períodos futuros. La tasa anual efectiva corriente aplicable al acuerdo de financiamiento se publicará en el sitio web del Plan.

El saldo acumulado (incluidos los aportes y las ganancias) en el Acuerdo de Financiamiento de la Cartera de Inversiones de Capital más Intereses se acreditará a ScholarShare a una tasa de interés anual efectiva del 1.30%, que está garantizada hasta el 31 de diciembre de 2017, sujeto a la capacidad de pago de reclamaciones de TIAA-CREF Life Insurance Company.

100.00%Acuerdo de Financiamiento
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