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Opciones de Carteras de Fondos Múltiples

¿Desea una cartera de inversión con más alternativas de diversidad y riesgo? Si es así, le recomendamos que analice las inversiones de Fondos Múltiples.

Algunos inversores desean un mayor control sobre la estrategia de inversión y diversificación de cartera. Si usted es uno de ellos, las Opciones de Carteras de Fondos Múltiples disponibles a través del Plan ScholarShare de ahorro para la Universidad puede ser la inversión perfecta para usted.

Con las Carteras de Fondos Múltiples, puede seleccionar entre una amplia gama de tipos de inversiones adecuados a distintos niveles de riesgo y distintas selecciones de activos. Algunas de ellas incluyen inversiones internacionales, que son inversiones realizadas enteramente fuera de los Estados Unidos y fondos equilibrados orientados a lograr una combinación de seguridad y retorno moderado.

La mayoría de las carteras y opciones de inversión también incluyen selecciones administradas por índices y de manera activa. Los fondos por índice están diseñados para seguir un determinado índice de referencia. Los fondos de administración activa, por el contrario, son administrados por una persona que se basa en investigaciones, proyecciones y su propia experiencia para tomar las decisiones de inversión.

No importa qué alternativa escoja, es importante que sepa que una vez que haya seleccionado una inversión, los fondos quedarán allí hasta que seleccione otra.

Cómo modificar sus inversiones

Una vez que invierta en una opción de inversiones en particular, puede transferir los aportes y las ganancias a cualquier otra opción de inversiones hasta dos veces por año calendario o cuando se realiza una transferencia de fondos a una cuenta de ScholarShare para otro beneficiario.

Revise periódicamente sus inversiones

Es conveniente reevaluar periódicamente su estrategia y sus metas de inversión, su horizonte de inversiones y el cambio en su situación personal, por ejemplo, una vez por año al presentar sus declaraciones de impuestos, anualmente si se modifican sus ingresos o ante el nacimiento de un hijo.


Cómo funcionan las Carteras de Fondos Múltiples

Estas carteras de inversión tienen por fin ofrecer alternativas a aquellas personas que prefieren seleccionar una cartera de inversión para su selección de activos. Cada cartera de inversión de fondos múltiples tiene un objetivo de inversión y una estrategia de inversión distintos.

Las selecciones de fondos de inversión subyacentes de cada una de las carteras de inversión de fondos múltiples no se modifican automáticamente a medida que crece el beneficiario, como sucede en las carteras por edad. Las inversiones se mantendrán en las carteras de inversión de fondos múltiples hasta que el titular de la cuenta le indique al Plan que las transfiera a otra cartera de inversión. La Junta puede modificar la selección de activos y fondos subyacentes de estas carteras de inversión (al igual que en cualquier otra cartera de inversión) en cualquier momento.

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Pasiva Multi-Fund Opciones de Inversión


Pasiva Multi-Fund Opciones de Inversión
NOMBRE DE LA CARTERA SELECCIÓN OBJETIVO DE LA CARTERA
PASIVA
DIVERSIFIED
EQUITY
(Nivel de Riesgo — Agresivo)

Meta de Inversión. Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar un retorno favorable a largo plazo, principalmente por la apreciación de capital.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte el 100% de sus activos en fondos mutuos que invierten principalmente en títulos de acciones.

  63.00%Acciones de EE. UU.
  30.00%Internacional
    7.00%Bienes Raíces
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PASIVA
GROWTH
(Nivel de Riesgo — Agresivo)

Meta de Inversión. Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar un retorno favorable a largo plazo, principalmente por la apreciación de capital.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de inversión invierte en fondos mutuos que invierten principalmente en títulos de acciones y en un porcentaje menor en fondos que invierten en títulos de renta fija y otros títulos de deuda.

  44.10%Acciones de EE. UU.
  21.00%Internacional
    4.90%Bienes Raíces
  30.00%Renta Fija
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PASIVA
MODERATE
GROWTH
(Nivel de Riesgo — Moderado)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar un crecimiento moderado.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte en fondos mutuos que invierten principalmente en títulos de acciones y en fondos mutuos que invierten en títulos de renta fija y otros títulos de deuda.

  25.20%Acciones de EE. UU.
  12.00%Internacional
    2.80%Bienes Raíces
  60.00%Renta Fija
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PASIVA
CONSERVATIVE
(Nivel de Riesgo — Conservador a Moderado)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad preservar el capital y brindar una tasa de retorno moderada a largo plazo.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte en fondos mutuos que invierten principalmente en títulos de acciones.

  50.00%Renta Fija
  50.00%Acuerdo de Financiamiento
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PASIVA
DIVERSIFIED
RENTA FIJA
(Nivel de Riesgo — Moderado)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar una tasa de retorno moderada a largo plazo, principalmente a través de los ingresos corrientes.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte en fondos mutuos que invierten principalmente en títulos de acciones.

 100.00%Renta Fija
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INDEX
INTERNATIONAL
EQUITY
(Nivel de Riesgo — Agresivo)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar un retorno favorable a largo plazo, principalmente por la apreciación de capital.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversiones invierte el 100% de sus activos en fondos mutuos que invierten principalmente en títulos de acciones. A través de sus Inversiones en estos fondos mutuos, la Cartera de Inversiones se propone distribuir de manera indirecta sus activos entre títulos de acciones de emisores extranjeros, incluidos los emisores ubicados en países desarrollados y países en mercados emergentes.

 100.00%Internacional
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Active Multi-Fund Opciones de Inversión


Active Multi-Fund Opciones de Inversión
NOMBRE DE LA CARTERA SELECCIÓN OBJETIVO DE LA CARTERA
ACTIVA
DIVERSIFIED
EQUITY
(Nivel de Riesgo — Agresivo)

Meta de Inversión. Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar un retorno favorable a largo plazo, principalmente por la apreciación de capital.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversiones invierte el 100% de sus activos en fondos mutuos administrados de manera activa que invierten principalmente en títulos de acciones.

  63.00%Acciones de EE. UU.
  30.00%Internacional
    7.00%Bienes Raíces
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ACTIVA
GROWTH
(Nivel de Riesgo — Agresivo)

Meta de Inversión. Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar un retorno favorable a largo plazo, principalmente por la apreciación de capital.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte la mayor parte de sus activos en fondos mutuos administrados activamente que invierten principalmente en títulos de acciones y un porcentaje menor en fondos mutuos que invierten en títulos de renta fija y otros títulos de deuda.

  44.10%Acciones de EE. UU.
  21.00%Internacional
    4.90%Bienes Raíces
  30.00%Renta Fija
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ACTIVA
MODERATE
GROWTH
(Nivel de Riesgo — Moderado)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar un crecimiento moderado.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte la mayor parte de sus activos en fondos mutuos administrados activamente que invierten principalmente en títulos de acciones y un porcentaje menor en fondos mutuos que invierten en títulos de renta fija y otros títulos de deuda.

  25.20%Acciones de EE. UU.
  12.00%Internacional
    2.80%Bienes Raíces
  60.00%Renta Fija
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ACTIVA
CONSERVATIVE
(Nivel de Riesgo — Conservador a Moderado)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad preservar el capital y brindar una tasa de retorno moderada a largo plazo.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte en fondos mutuos administrados de manera activa que invierten principalmente en títulos de renta fija y otros títulos de deuda y en un acuerdo de financiamiento.

  50.00%Renta Fija
  50.00%Acuerdo de Financiamiento
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ACTIVA
DIVERSIFIED
RENTA FIJA
(Nivel de Riesgo — Moderado)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar una tasa de retorno moderada a largo plazo, principalmente a través de los ingresos corrientes.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte en fondos mutuos administrados de manera activa que invierten principalmente en títulos de renta fija y otros títulos de deuda y en un acuerdo de financiamiento.

 100.00%Renta Fija
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ACTIVA
INTERNATIONAL
EQUITY
(Nivel de Riesgo — Agresivo)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar un retorno favorable a largo plazo, principalmente por la apreciación del capital.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte en una mezcla de fondos mutuos administrados en forma activa que invierten principalmente en títulos de acciones internacionales. A través de estas inversiones en estos fondos mutuos, la Cartera de Inversiones se propone distribuir de manera indirecta sus activos a títulos de acciones de emisores extranjeros, incluidos los emisores ubicados en países desarrollados y países en mercados emergentes.

 100.00%Internacional
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