ScholarShare College Savings Plan

Alternativas de Cartera con Fondos Únicos

Le recomendamos esta cartera si quiere un enfoque más centralizado de la inversión.

En ocasiones, es posible que quiera carteras de inversión más centralizadas Quizá desee elegir inversiones con más responsabilidad social y, por tanto, busca una clase fija que refleje sus valores. También puede ser que quiera elegir tipos de inversiones que le ofrezcan mayor control sobre sus fondos subyacentes.

Las opciones con Fondos Únicos pueden ofrecer una variedad de tipos de inversión que se ajusten a diversos perfiles de riesgo. Algunas carteras y opciones de inversión también incluyen selecciones administradas por índices y de manera activa. Los fondos por índice están diseñados para seguir un determinado índice de referencia. Los fondos de administración activa, por el contrario, son administrados por una persona que se basa en investigaciones, proyecciones y su propia experiencia para tomar las decisiones de inversión.

No importa qué alternativa escoja, la Opción de Cartera con Fondos Únicos puede ser una alternativa de inversión para considerar.

Cómo modificar sus inversiones

Una vez que invierta en una opción de inversiones en particular, puede transferir los aportes y las ganancias a cualquier otra opción de inversiones hasta dos veces por año calendario o cuando se realiza una transferencia de fondos a una cuenta de ScholarShare para otro beneficiario.

Revise periódicamente sus inversiones

Es conveniente reevaluar periódicamente su estrategia y sus metas de inversión, su horizonte de inversiones y el cambio en su situación personal, por ejemplo, una vez por año al presentar sus declaraciones de impuestos, anualmente si se modifican sus ingresos o ante el nacimiento de un hijo.


Cómo funciona la Cartera con Fondos Únicos

Estas carteras de inversión invierten únicamente en acciones de un único Fondo Subyacente. El rendimiento de las carteras de inversión con inversión en un Fondo Subyacente depende totalmente del rendimiento de ese Fondo Subyacente y puede ser más volátil que las carteras de inversión por edad o las carteras de fondos múltiples. Tenga en cuenta que los participantes no son dueños directamente de las acciones de los fondos subyacentes. A continuación se describe en más detalle cada una de las carteras de inversión.

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Alternativas de Cartera con Fondos Únicos
Alternativas de Cartera con Fondos Únicos
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SOCIAL CHOICE

(Nivel de Riesgo — Agresivo)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar un retorno favorable a largo plazo.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversiones invierte el 100% de sus activos en un fondo mutuo que invierte principalmente en títulos de acciones. El fondo mutuo en el cual se invierte esta Cartera de Inversión es: TIAA-CREF Social Choice Equity Fund.

+ X

INDEX BOND

(Nivel de Riesgo — Moderado)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar una tasa de retorno moderada, principalmente a través de ingresos corrientes.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte el 100% de sus activos en un "fondo por índice", que significa que el fondo mutuo intenta registrar un índice de referencia. El fondo mutuo en el cual se invierte esta Cartera de Inversiones es: TIAA-CREF Bond Index Fund. + X

INDEX U.S.
LARGE CAP EQUITY

(Nivel de Riesgo — Agresivo)

Meta de Inversión.Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar un retorno favorable a largo plazo, principalmente por la apreciación de capital.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte el 100% de sus activos en un "fondo por índice", que significa que el fondo mutuo intenta registrar un índice de referencia. El fondo mutuo en el cual se invierte esta Cartera de Inversiones es: TIAA-CREF S&P 500 Index Fund.

+ X

INDEX ACCIONES DE EE. UU.

(Nivel de Riesgo — Agresivo)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar una tasa de retorno moderada a largo plazo, principalmente a través de los ingresos corrientes.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte el 100% de sus activos en un "fondo por índice", que significa que el fondo mutuo intenta registrar un índice de referencia. El fondo mutuo en el cual se invierte esta Cartera de Inversiones es: TIAA-CREF Equity Index Fund.

+ X

Alternativas de Cartera con Fondos Únicos


Alternativas de Cartera con Fondos Únicos
NOMBRE DE LA CARTERA SELECCIÓN OBJETIVO DE LA CARTERA
SOCIAL CHOICE
(Nivel de Riesgo — Agresivo)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar un retorno favorable a largo plazo.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversiones invierte el 100% de sus activos en un fondo mutuo que invierte principalmente en títulos de acciones. El fondo mutuo en el cual se invierte esta Cartera de Inversión es: TIAA-CREF Social Choice Equity Fund.

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INDEX BOND
(Nivel de Riesgo — Moderado)

Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar una tasa de retorno moderada, principalmente a través de ingresos corrientes.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte el 100% de sus activos en un "fondo por índice", que significa que el fondo mutuo intenta registrar un índice de referencia. El fondo mutuo en el cual se invierte esta Cartera de Inversiones es: TIAA-CREF Bond Index Fund.

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INDEX U.S.
LARGE CAP EQUITY
(Nivel de Riesgo — Agresivo)

Meta de Inversión. Meta de Inversión. Esta Cartera de Inversión tiene por finalidad brindar un retorno favorable a largo plazo, principalmente por la apreciación de capital.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte el 100% de sus activos en un "fondo por índice", que significa que el fondo mutuo intenta registrar un índice de referencia. El fondo mutuo en el cual se invierte esta Cartera de Inversiones es: TIAA-CREF S&P 500 Index Fund.

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INDEX U.S.
EQUITY
(Nivel de Riesgo — Agresivo)

Meta de Inversión. This Cartera de Inversión seeks to provide a favorable long-term growth, mainly from capital appreciation.

Estrategia de inversión. Esta Cartera de Inversión invierte el 100% de sus activos en un "fondo por índice", que significa que el fondo mutuo intenta registrar un índice de referencia. El fondo mutuo en el cual se invierte esta Cartera de Inversiones es: TIAA-CREF Equity Index Fund.

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