ScholarShare College Savings Plan

Cómo Administrar su Cuenta

¡Buen trabajo! Ya abrió su cuenta de ScholarShare, ya ha comenzado a ahorrar para la universidad. Ahora, averigüe todo lo que necesita saber para administrar su cuenta por Internet o por correo.

Si se pregunta cómo depositar dinero en su cuenta, cómo retirar dinero de su cuenta o cualquier otra cosa que desee saber, además de cómo administrar su plan, está en el lugar correcto.

Si ya llegó hasta aquí pero aún no ha abierto una cuenta, aquí le explicamos cómo comenzar u obtenga más información acerca de ScholarShare.

Todos los formularios están en formato PDF y requieren la aplicación gratuita Adobe Acrobat Reader.


Cómo Realizar Aportes y Retiros

Depositar dinero en su cuenta o retirar dinero de su cuenta son las operaciones más frecuentes que realizará con su cuenta ScholarShare. Aquí le explicamos las distintas formas de hacerlo, por Internet o por correo.



Cómo realizar una Transferencia Electrónica de Fondos por Única Vez

¿Recibió un reintegro de impuestos, un bono, herencia o alguna otra suma que desea destinar al ahorro para la universidad? Para realizar una transferencia electrónica de fondos por única vez desde una cuenta de cheques o una cuenta de ahorros a su plan 529, siga las siguientes instrucciones.


Lo Que Necesitará

Si aún no configuró su información de pagos, o si desea realizar un aporte desde una cuenta bancaria distinta, antes necesitará ingresar a Actualice su Información de Cuenta con la siguiente información:

Número de la cuenta de cheques o de ahorros

Número de enrutamiento bancario

Nombre como figura en la cuenta

Nombre y número telefónico del banco


Cómo Hacerlo

  1. Inicie sesión en su cuenta por Internet. Una vez que haya iniciado sesión, vaya directamente a la página de aportes.
  2. Seleccione ‘One Time Contribution’ [Aporte por Única Vez].
  3. Introduzca el monto del aporte.
  4. Si no hay instrucciones registradas acerca de cómo dividir el aporte entre sus distintas carteras de inversión, debe seleccionar las carteras de inversión a las que destinar los fondos.
  5. Seleccione la cuenta bancaria del menú desplegable.
  6. Seleccione continuar.
  7. Verifique que toda la información del aporte sea correcta.
  8. Seleccione Enviar, y ¡listo!
Cómo Realizar Aportes con Cheques Personales, Cheques de Caja sobre Fondos Propios o de Otra Institución

Con ScholarShare dispone de más formas para pagar. Con un aporte mínimo de $25, puede realizar un pago adicional por única vez utilizando un cheque personal o un cheque de caja sobre fondos propios o de otra institución.


Lo Que Necesitará

Para realizar este pago, usted necesita:

Su número de cuenta de ScholarShare

Nombre del titular de la cuenta

Nombre del beneficiario

Copia impresa del formulario de Aporte Adicional (ver muestra)


Cómo Hacerlo

  1. Descargue y complete el formulario.
  2. Asegúrese de verificar que su información de cuenta sea correcta.
  3. Seleccione Check [Cheque] en forma de pago.
  4. Seleccione las carteras de inversión en las que quiere que se acredite su aporte.
  5. Emita el cheque a la orden de ScholarShare.
  6. Envíe el formulario completo por correo, y ¡listo!

Dónde Enviar los Formularios

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Boston MA 02205-5205
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Cómo Configurar los Aportes Automáticos

Con ScholarShare, realizar aportes automáticos periódicamente es fácil y simple. Configure aportes recurrentes desde su cuenta de cheques o de ahorros a su plan 529 en cuestión de minutos. Una vez que lo haga, podrá modificar los aportes automáticos a su cuenta en cualquier momento.


Lo Que Deberá Hacer en Internet

Para configurar su aporte automático por Internet, primero deberá ingresar a Actualice su Información de Cuenta con la siguiente información:

Número de la cuenta de cheques o de ahorros

Número de enrutamiento bancario

Nombre como figura en la cuenta

Nombre y número telefónico del banco


Cómo Hacerlo por Internet

  1. Inicie sesión en su cuenta por Internet. Una vez que haya iniciado sesión, vaya directamente a la página “Auto Contribute” [Aporte Automático]
  2. Seleccione “Add a New Automatic Contribution Plan” [Agregue un Nuevo Plan de Aporte Automático].
  3. Introduzca el monto del aporte.
  4. Seleccione las fechas y meses en que desea que se realicen aportes.
  5. Seleccione la cuenta bancaria del menú desplegable, y haga clic en continuar.
  6. Verifique que toda la información de aportes sea correcta (banco, monto e instrucciones de imputación).
  7. Seleccione Enviar, y ¡listo!

Qué Necesita para Hacerlo por Correo

Antes de configurar o modificar su Plan de Aportes Automáticos por correo, necesitará tener su:

Número de cuenta de ScholarShare

Número de la cuenta de cheques o de ahorros

Número de enrutamiento bancario

Nombre como figura en la cuenta

Nombre y número telefónico del banco

Copia impresa del Formulario de Inversión Automática/Transferencia Electrónica de Fondos (ver muestra)


Cómo Hacerlo por Correo

  1. Descargue y complete el formulario.
  2. Asegúrese de verificar que su información de cuenta sea correcta.
  3. Seleccione las carteras de inversión en las que quiere que se acredite su aporte.
  4. Emita un cheque a nombre de ScholarShare.
  5. Envíe el formulario completo por correo, y ¡listo!

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Cómo Solicitar la Donación de Aportes

Todos quieren ayudar a un niño a triunfar en la vida. Una de las ventajas más importantes de su cuenta ScholarShare es la posibilidad de pedir ayuda a amigos y familia. Envíeles una invitación para una Donación Electrónica [eGift] en una ocasión especial, por ejemplo, un cumpleaños, festividad, graduación o cualquier otro evento, y ayude a incrementar su cuenta.

YQuizá también quiera compartir el formulario de certificado de donación del sitio web de California con los posibles donantes, como abuelos y tíos, que deseen enviar un aporte sin necesidad de una invitación.


Lo Que Necesitará

Para enviar a sus amigos y familiares una Invitación de Donación Electrónica, necesitará:

Los nombres y direcciones de correo electrónico de todos aquellos a quienes desea enviar la invitación.

La dirección residencial o de correo postal de los destinatarios si generará cartas para enviarles.


Cómo Hacerlo

  1. Inicie sesión en su cuenta por Internet.
  2. Seleccione el icono de eGift de la pantalla de resumen de cuenta.
  3. Seleccione la inversión en la cual desea que se acrediten sus donaciones de regalo.
  4. Genere una nueva invitación agregando una ocasión, por ejemplo, un cumpleaños o una festividad. Incluya el nombre de la ocasión, la fecha y el mensaje que desea enviar dentro de la invitación. Si lo desea, también puede escribir un mensaje adicional en el cuerpo del mensaje de correo electrónico.
  5. Agregue contactos, incluido un nombre y un saludo. Puede escribir su propio saludo por correo electrónico o utilizar una de nuestras plantillas. Si selecciona correo electrónico, introduzca las direcciones de correo electrónico de sus contactos.
  6. Seleccione los contactos a quienes desea enviarles las invitaciones.
  7. ¡Envíe las invitaciones!
Cómo Realizar Donaciones de Regalo

Como amigo o familiar, uno de los mejores regalos que puede realizar es una donación a la cuenta ScholarShare de un niño. Puede realizar una donación utilizando nuestro formulario de certificado descargable, pero necesitará solicitar algunos datos clave de información de cuenta.


Lo Que Necesitará

Para enviar un aporte por correo, necesitará lo siguiente:

Número de cuenta de ScholarShare

Número de cartera de la inversión

Nombre del titular de la cuenta

Nombre del beneficiario (futuro estudiante)

Copia impresa del depósito de la donación


Cómo Hacerlo

  1. Descargue y complete el formulario.
  2. Asegúrese de verificar que la información de cuenta (incluido el nombre del titular, el número de cuenta y el número de cuenta de cartera de inversión) sea correcta.
  3. Emita un cheque a nombre de ScholarShare.
  4. Envíe el cheque y el certificado de donación completo al plan (no al titular de la cuenta) y ¡listo!

Información Adicional

Los titulares de cuenta recibirán una confirmación de aportes realizados mediante certificados de donaciones, eGift, cheque o aporte por única vez.


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Cómo Configurar Deducciones de Sueldo

Si trabaja para una empresa u organización participante, ahorrar para su cuenta ScholarShare es aún más fácil. Con aportes mínimos de tan solo $15 por período de paga, puede configurar deducciones de su sueldo para que se acrediten en su cuenta. Y no se preocupe, si desea realizar algún cambio en el futuro, podrá hacerlo cuando lo desee.


Lo Que Necesitará

Antes de configurar o modificar su Deducción de Sueldo, necesitará tener su Información de Empleado, incluido:

Nombre y número de seguro social

Número de ID del empleado (si corresponde)

Nombre del empleador, domicilio y número de teléfono

Monto del aporte por período de paga

Fecha de inicio de las deducciones

Una copia impresa del formulario de Depósito Directo.

Además, necesitará el nombre del beneficiario y deberá indicar qué porcentajes del aporte se destinarán a sus carteras de inversión.

Información Adicional

Necesitará realizar dos copias del formulario: una para enviarle al plan y otra para entregarle a su empleador.


Cómo Hacerlo

  1. Descargue y complete el formulario.
  2. Asegúrese de verificar que su información de empleador y de cuenta sea correcta.
  3. Si aún no tiene una cuenta, necesitará abrir una.
  4. Seleccione el monto del aporte por período de paga, y cuándo comenzar las deducciones.
  5. Seleccione las carteras de inversión en las que quiere que se acredite su aporte.
  6. Envíe el formulario completo por correo, y ¡listo!

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Aportación Directa de Reembolso Impositivo del Estado de California

¿Le corresponde un reembolso de impuestos este año? No pierda la posibilidad de darle un retorno de por vida a un alumno que aspira a graduarse de la universidad. Hemos trabajado mucho con la California Franchise Tax Board para que resulte más fácil depositar su reembolso impositivo directamente desde la FTB a su cuenta ScholarShare.


Lo Que Necesitará

Para poder hacer un depósito directo de la Franchise Tax Board a ScholarShare, deberá tener creada una cuenta, y contar con la siguiente información:

Número de enrutamiento bancario

Su número de cuenta de ScholarShare

El número de su cartera de inversiones


Cómo Hacerlo

  1. Complete la sección de Reembolsos o de Libre Deuda, Línea 115 del Formulario 540 de CA para autorizar el Depósito Directo (Línea 28 del Formulario 540 2EZ de CA)
  2. Informe el número de enrutamiento de ScholarShare (011000028)
  3. Seleccione “Checking” (cuenta de cheques) como tipo de cuenta
  4. Indique su número de ScholarShare exactamente en este formato: (1) “CA” como prefijo, (2) el número de 4 dígitos de su cartera de inversión, y (3) su Número de cuenta de ScholarShare (para números de cuenta de menos de 11 dígitos, deberá incluir ceros a la izquierda)
  5. Ejemplo:
    Direct Deposit for ScholarShare 529 College Savings Plans

1 El Número de Carteras de Inversión y el Número de Cuenta se pueden encontrar en su estado de cuenta u online al iniciar sesión en su cuenta.

Cómo Administrar una Transferencia Entrante de otra Cuenta de Plan 529 de Ahorro para la Universidad

Si ya tiene una cuenta de ahorro para la universidad, ¡maravilloso! Ya está muy adelantado. Y hay más buenas noticias. Con ScholarShare podrá transferir el saldo o parte del saldo de cualquier cuenta del plan 529 a su cuenta. Consulte a su asesor de impuestos.


Lo Que Necesitará

Para realizar esta transferencia, necesitará:

La información básica de su cuenta de ScholarShare

El nombre, dirección e información completa de la cuenta entrante

El nombre y Número de Seguro Social (SSN) del beneficiario anterior, si corresponde

Copia impresa del Formulario de Traspaso para Cuentas Nuevas o Existentes (muestra)


Cómo Hacerlo

  1. Descargue y complete el formulario.
  2. Asegúrese de verificar que su información de cuenta sea correcta.
  3. Seleccione Indirect Rollover [Transferencia Indirecta] como tipo de pago.
  4. Elija si desea transferir todo el saldo o solo una parte.
  5. Seleccione las carteras de inversión en las que quiere que se acredite su aporte.
  6. Consulte con el plan anterior para confirmar si necesitan una Garantía de Firma Medallion antes de presentar el formulario.
  7. Envíe el formulario completo por correo, y ¡listo!

Información Adicional

Para poder realizar este cambio exento de impuestos y penalidades federales, el plan desde el que está transfiriendo los fondos debe tener el mismo beneficiario designado o un familiar admisible designado como beneficiario.


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Rescate del Producido de una Cuenta ESA Coverdell o Bono de Ahorro Admisible de los Estados Unidos

ScholarShare le permite transferir los fondos de algunas cuentas educativas existentes a su plan. Por ejemplo, si usted utilizaba una Cuenta Coverdell o bonos de ahorros para pagar la educación primaria o secundaria de su hijo y aún le quedan fondos, puede transferir esos fondos o parte de ellos a su cuenta. En tanto que el beneficiario sea el mismo, la transferencia puede ser exenta de impuestos y penalidades federales.


Lo Que Necesitará

Para realizar esta transferencia, necesitará:

información básica de su cuenta de ScholarShare

El nombre, dirección e información completa de la cuenta entrante

El nombre y Número de Seguro Social (SSN) del beneficiario anterior, si corresponde

Copia impresa del formulario de Aporte Adicional (muestra)


Cómo Hacerlo

  1. Descargue y complete el formulario.
  2. Asegúrese de verificar que su información de cuenta sea correcta.
  3. Seleccione una de estas dos opciones en la sección Source of Contribution Funds [Fuente de los Fondos del Aporte]:
    • a. Producido del retiro de una Cuenta Coverdell de Ahorro para la Educación.
    • b. Producido del rescate de un bono de ahorro admisible de los Estados Unidos.
  4. Elija si desea transferir todo el saldo o solo una parte.
  5. Seleccione las carteras de inversión en las que quiere que se acredite su aporte.
  6. Envíe el formulario completo por correo, y ¡listo!

Información Adicional

En el caso de una cuenta ESA Coverdell, deberá presentar un estado de cuenta emitido por la institución financiera que se desempeña como fiduciario o custodio de la cuenta ESA Coverdell donde se indiquen las porciones de capital y de intereses del producido del rescate.

Si aporta fondos de un bono de ahorros, deberá presentar un estado de cuenta o Formulario 1099-INT del IRS emitido por la institución financiera que efectuó el rescate de los bonos donde se indique la porción de intereses del producido del rescate. Consulte a su asesor de impuestos.


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Cómo Realizar Retiros

¿Se está preparando para retirar fondos por primera vez? Si es así, puede realizar un retiro de fondos por Internet o por correo. Pero existen algunas cosas que debe tener en mente. Los retiros se dividen en tres categorías: admisibles, sujetos a impuestos y no admisibles. Para más información acerca de las diferencias, haga clic aquí. Solo los retiros admisibles se pueden realizar sin pagar impuestos federales o penalidades.


Lo Que Necesitará para Realizar una Transferencia por Internet

Si aún no ha configurado una cuenta para recibir los fondos, para usted o para el beneficiario, deberá ingresar a Actualice su Información de Cuenta para actualizar los siguientes datos:

Número de la cuenta de cheques o de ahorros

Número de enrutamiento bancario

Nombre como figura en la cuenta

Nombre y número telefónico del banco

Si no lo hace, recibirá los fondos en un cheque.

Es importante recordar que no podrá retirar un aporte hasta que hayan pasado 10 días desde la recepción de ese aporte. Además, debe tener en cuenta que si modifica:

  • Su dirección postal
  • Datos bancarios
  • Agrega una nueva cuenta bancaria

O transfiere la cuenta a un nuevo titular, no se podrán efectuar retiros durante 30 días. Pueden aplicarse requisitos adicionales a las solicitudes de $100,000 o más.


Cómo Hacerlo

  1. Inicie sesión en su cuenta por Internet. Una vez que haya iniciado sesión, vaya directamente a la página “Withdrawal” [Retiros].
  2. Seleccione “Withdrawal” [Retiros].
  3. Seleccione un Beneficiario del menú desplegable (usted, el beneficiario del plan o la institución educativa).
  4. Introduzca el monto del retiro de cada tipo de inversión o seleccione “all dollars” [Monto Total] para liquidar la opción /cartera de inversión en su totalidad.
    • a) Si se selecciona a usted mismo o al beneficiario, seleccione la cuenta bancaria a la que desee que se transfieran los fondos, o seleccione entrega por cheque del menú desplegable.
    • b) Si el beneficiario es la institución educativa, seleccione la institución del menú desplegable, o agregue una nueva institución.
    • c) Seleccione continuar una vez realizada la selección.
  5. Verifique que toda la información del retiro sea correcta (monto, opciones de imputación, forma de entrega).
  6. Seleccione Enviar, y ¡listo!

Lo Que Necesitará para Efectuar un Retiro por Correo

Si desea transferir el dinero por una Transferencia Electrónica de Fondos, necesitará los datos de su cuenta bancaria o de la cuenta bancaria del beneficiario, incluyendo:

Número de la cuenta de cheques o de ahorros

Número de enrutamiento bancario

Nombre como figura en la cuenta

Nombre y número telefónico del banco

Copia Impresa del Formulario de Solicitud de Retiro (ver muestra)

De otra forma, recibirá los fondos en un cheque.


Cómo Hacerlo

  1. Descargue y complete el formulario.
  2. Asegúrese de verificar que su información de cuenta sea correcta.
  3. Seleccione el tipo de retiro.
  4. Seleccione el monto del retiro.
  5. Seleccione la cartera de inversión de donde desea retirar los fondos.
  6. Opcionalmente, podrá indicar que desea efectuar retiros sistemáticos. Si así lo desea, complete la información de esa sección.
  7. Elija tipo de destinatario, que puede ser usted, el beneficiario o la institución educativa.
  8. Seleccione la forma de pago.
  9. Si es por transferencia [EFT], complete los datos de la cuenta.
    Si es por cheque, complete la dirección del destinatario.
  10. Firme y envíe el formulario completo por correo, y ¡listo!

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Cómo Administrar la Información de Cuenta

Obtener documentos de impuestos, transferir entre cuentas, modificar el sucesor… es probable que durante el ciclo de vida de su cuenta de ScholarShare tenga que hacer todo esto, y mucho más. A continuación encontrará los procesos paso a paso con todo lo que necesita saber para poder administrar su cuenta.


Análisis de Estados de Cuenta, Actividad e Informes de Impuestos

Con ScholarShare, inicie sesión para visualizar los estados de cuenta y la actividad reciente por Internet en cualquier momento… o descargue documentos importantes como informes de impuestos. Todo es tan simple como iniciar sesión.


Cómo Hacerlo

  1. Inicie sesión en su cuenta por Internet.
  2. Una vez que haya iniciado sesión, seleccione “Statements & Forms” [Estados y Formularios] desde la parte superior de la página de navegación.
  3. En Statements & Forms, encontrará opciones para acceder a la actividad reciente, imprimir estados de cuenta y obtener informes de impuestos.

Información Adicional

Si usted realiza aportes a ScholarShare, en algún momento en la época de presentación de impuestos recibirá un formulario 1099Q por los retiros realizados el año anterior. Este documento incluye el total de los retiros realizados durante un año en particular, y puede tener que pagar impuestos según el tipo de retiros efectuados.

Cómo Transferir la Titularidad de la Cuenta

Quizá en algún momento desee transferir la titularidad de la cuenta a otra persona o entidad admisible, para que sea Titular de la Cuenta. Puede hacerlo presentando el formulario correspondiente del Plan. En realidad, se abre una nueva cuenta para el mismo beneficiario con el nuevo titular. Es importante destacar que, dependiendo de quién sea el nuevo titular y su relación con el beneficiario, este cambio puede tener varios efectos sobre los impuestos.


Lo Que Necesitará

Para completar este proceso, no necesita cambiar el Beneficiario si transfiere la titularidad de la Cuenta, pero necesitará:

Los datos de su cuenta actual de ScholarShare

El nombre, Número de Seguro Social (SSN), dirección e información de contacto del nuevo titular,

Copia impresa del formulario de Cambio de Titular (muestra)


Cómo Hacerlo

  1. Descargue y complete el formulario.
  2. Asegúrese de verificar que su información de cuenta sea correcta.
  3. Introduzca la información del nuevo titular de la cuenta.
  4. Seleccione las carteras de inversión que desea transferir, incluidos los montos.
  5. Envíe el formulario completo por correo.

Información Adicional

La transferencia de la titularidad de una Cuenta solo tendrá efecto si la cesión es irrevocable y transfiere todos los derechos, títulos e intereses en la Cuenta.


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Actualización de los Datos de Cuenta

Durante la vida de su cuenta, probablemente necesite modificar la información de contacto, las instrucciones al banco, notificaciones, contraseñas y preguntas de seguridad. Con ScholarShare puede hacer todo esto desde un solo lugar en Internet, o completar los formularios y enviarlos por correo.

¿Le gustaría recibir confirmación de la actividad de la cuenta además de recibir los estados de cuenta trimestrales y anuales por Internet? ¿Por qué no configura eDelivery? Es más rápido, más conveniente y amigable para el ambiente.


Lo Que Deberá Hacer en Internet

Para completar este proceso, necesitará:

La nueva dirección, banco o información de contacto.


Cómo Hacerlo por Internet

  1. Inicie sesión en su cuenta por Internet.
  2. Una vez que haya iniciado sesión, seleccione "My Profile" [Mi Perfil] en la parte superior de la página de navegación.
  3. En My Profile, encontrará opciones para modificar:
    • Información de Contacto
    • Usuario
    • Contraseña
    • Preguntas de Seguridad
    • Instrucciones al Banco
    • eDelivery
    • Notificaciones a celulares
  4. Seleccione el campo que desea modificar, introduzca la nueva información o siga las instrucciones.
  5. Guarde los cambios, y ¡listo!

Qué Necesita para Hacerlo por Correo

Para completar este proceso, necesitará:

La nueva dirección, banco o información de contacto.

La información actual de su cuenta

Copia impresa del formulario para Cambios de Información de la Cuenta (muestra).


Cómo Hacerlo por Correo

  1. Descargue y complete el formulario.
  2. Asegúrese de verificar que su información de cuenta sea correcta.
  3. Actualice la información correspondiente del titular, sucesor o beneficiario.
  4. Si fuera necesario, incluya una Garantía de Firma Medallion antes de presentar el formulario.
  5. Envíe el formulario completo por correo.

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Cómo Actualizar la Información del Sucesor de la Cuenta

Según cuándo abra su cuenta ScholarShare, probablemente la tenga por años, incluso décadas. Si no indicó un sucesor al momento de abrir la cuenta, quizá desee designarlo para que lo suceda si usted fallece, o quizá desee modificar el sucesor actual de la cuenta a medida que cambian sus circunstancias. Por ejemplo, supongamos que usted es un padre que ya envió a su hijo a la universidad, y su hijo ahora está comenzando su nueva familia. Si aún hay fondos en la cuenta, podría designar a su hijo como sucesor de la cuenta para que la utilice para sus propios hijos.


Lo Que Necesitará

Para agregar o eliminar un sucesor de la cuenta, necesitará:

El nombre completo, fecha de nacimiento y Número de Seguro Social (SSN) del sucesor.

Dirección de correo, número de teléfono y dirección de email.

Copia impresa del formulario de Cambios de Información de la Cuenta. (muestra).


Cómo Hacerlo

  1. Descargue y complete el formulario.
  2. Asegúrese de verificar que su información de cuenta sea correcta.
  3. Actualice la información correspondiente del titular, sucesor o beneficiario.
  4. Si fuera necesario, incluya una Garantía de Firma Medallion antes de presentar el formulario.
  5. Envíe el formulario completo por correo.

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Cómo Agregar Hijos

Si desea agregar una cuenta para otro hijo, es tan simple y claro como abrir su primera cuenta. Realice el proceso en Internet o por correo.


Lo Que Deberá Hacer en Internet

Antes de agregar una nueva cuenta para un hijo, necesitará:

El nombre, fecha de nacimiento y Número de Seguro Social (SSN) del nuevo beneficiario

Su domicilio e información de contacto


Cómo Hacerlo

  1. Una vez que haya iniciado sesión en su cuenta, seleccione ‘Add an Account’ [Agregar Cuenta] en la parte superior de la página de navegación.
  2. Introduzca la nueva información del niño, incluido su nombre, fecha de nacimiento, Número de Seguro Social (SSN) y dirección si es distinta de la suya.
  3. Seleccione las alternativas de carteras de inversión y de financiamiento.
  4. Haga clic en enviar, y ¡listo!
Cómo Modificar el Beneficiario

Incluso después de abrir una cuenta, podrá designar un nuevo beneficiario sin penalidad, siempre que sea un familiar admisible del beneficiario anterior.


Lo Que Necesitará

Para completar este proceso, necesitará:

La información actual de su cuenta ScholarShare

El nombre, Número de Seguro Social (SSN), dirección e información de contacto del nuevo beneficiario

Copia impresa del formulario de Cambio de Titular (muestra)


Cómo Hacerlo

  1. Descargue y complete el formulario.
  2. Asegúrese de verificar que su información de cuenta sea correcta.
  3. Introduzca la información del nuevo beneficiario de la cuenta.
  4. Seleccione las carteras de inversión que desea transferir, incluidos los montos.
  5. Envíe el formulario completo por correo.

Dónde Enviar los Formularios

Envío estándar Dirección de correo para entrega en 24 horas
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Boston, MA 02205-5205
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Cómo Administrar las Inversiones

Cómo Modificar la Estrategia de Inversión de Fondos Aportados Anteriormente

Si bien hay Opciones en función de la Edad que ofrecen alternativas integrales y simples, quizá usted haya elegido otro tipo de inversión o finalmente desee cambiar sus opciones de inversión.

Dos veces por año calendario, podrá optar por redistribuir los fondos existentes entre sus varias carteras de inversión.


Cómo Hacerlo por Internet

  1. Inicie sesión en su cuenta por Internet. Una vez que haya iniciado sesión, diríjase directamente a la página “Rebalance” [Redistribuir].
  2. Seleccione ‘Rebalance’ para el hijo para quien desea redistribuir los fondos.
  3. Seleccione ‘dollars’ [dólares] o ‘percent’ [porcentaje] y luego seleccione desde qué carteras de inversión desea mover los fondos.
  4. Seleccione las carteras de inversión a las que desea mover los fondos, y luego seleccione continuar.
  5. Verifique la información de redistribución.
  6. Haga clic en enviar, y ¡listo!

Lo Que Necesitará para efectuar una Redistribución por Correo

Antes de redistribuir o modificar las carteras de inversión, necesitará:

La información de su cuenta ScholarShare

Copia impresa del Transferencia de Montos de Carteras de Inversión (muestra)


Cómo Hacerlo por Correo

  1. Descargue y complete el formulario.
  2. Asegúrese de verificar que su información de cuenta sea correcta.
  3. Select the investment portfolios you want rebalance from.
  4. Be sure to choose either dollar amount or percentage amount.
  5. Select the investment portfolios you wish to transfer to, including percentage amount.
  6. Envíe el formulario completo por correo.

Dónde Enviar los Formularios

Envío estándar Dirección de correo para entrega en 24 horas
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Cómo Modificar la Estrategia de Inversión para Aportes Futuros

Si bien solo puede redistribuir los fondos existentes dos veces por año, puede optar por agregar una cartera de inversión para cualquier nuevo aporte al momento de realizarlo. También puede indicar instrucciones de asignación para determinar cómo desea que se acrediten los aportes futuros en su cuenta.


Cómo Hacerlo por Internet

  1. Inicie sesión en su cuenta por Internet. Una vez que haya iniciado sesión, diríjase directamente a la página de “Allocations Instructions” [Instrucciones de Asignación].
  2. Seleccione ‘Update Allocation Instructions’ [Modificar Instrucciones de Asignación] para el niño para el que desea agregar o modificar las instrucciones de asignación.
  3. Seleccione los ‘porcentajes’ de cada cartera de inversión a las que desea realizar aportes en el futuro.
  4. Verifique la información de instrucciones de asignación.
  5. Haga clic en enviar, y ¡listo!